KYC Quality Assurance Associate (f/m/x)
Position Overview
*English version below*
Übersicht
Das Qualitätssicherungsteam der Deutschen Bank für die Bekämpfung von Finanzkriminalität (AFC), eine Sicherheitsfunktion innerhalb von Controls Testing & Assurance (CT&A), ist verantwortlich für die Bewertung, Aufdeckung, Untersuchung und Meldung von Risiken im Zusammenhang mit Finanzkriminalität (Geldwäschebekämpfung (AML), Sanktionen und Embargos (S&E), Bestechungs- und Korruptionsbekämpfung (ABC) und Betrugsbekämpfung) an Interessenträger. AFC QA führt dies durch laufende Bewertungen der Programme Know Your Client (KYC), Transaction Monitoring & Investigations (TMI), Business Line AFC, Transaction Filtering (TF) und Name List Screening (NLS) der Deutschen Bank durch und identifiziert alle Ausnahmen von den einschlägigen Vorschriften und den Richtlinien der Bank.
Der Hauptfokus für diese Rolle liegt auf der Leitung und Durchführung des AFC-QS-Programms für Deutschland und EMEA gemäß dem globalen QS-Mandat von CT&A. Die Position wird dem Leiter der AFC-Qualitätssicherung unterstellt.
What You Will Do
Die AFC-Qualitätssicherung führt risikobasierte, stichprobenbasierte Qualitätssicherungen durch, um unabhängig zu beurteilen, ob Prozesse zum Management von Finanzkriminalitätsrisiken in der ersten und zweiten Verteidigungslinie (LoD) effektiv funktionieren. Der AFC KYC QA SME/Senior Analyst berichtet an den Regional QA Lead Deutschland & EMEA. Die Hauptverantwortung der Rolle besteht darin, das QA-Programm für KYC-Dateien auszuführen, um festzustellen, ob die Dateien die Qualitäts- und Vollständigkeitsanforderungen im Einklang mit den geltenden Richtlinien und Vorschriften erfüllen und ob die Risiken von den relevanten Business- und AFC-Funktionen ordnungsgemäß identifiziert und angemessen dokumentiert wurden.
Wichtige Zuständigkeiten
Führen Sie eine AFC KYC-QS-Bewertung gemäß der globalen Methodik und den Qualitätsstandards durch. Bewerten Sie die Vollständigkeit und Genauigkeit der KYC-Dateien anhand professioneller Beurteilung, unabhängiger Recherchen und der Überprüfung der unterstützenden Dokumentation. Bewertung, ob Erzählungen alle Risikofaktoren berücksichtigen, interne Richtlinien und Verfahren sowie regulatorische Standards erfüllen und von Dritten (z. B. interne/externe Audits, Regulierungsbehörden) vollständig verstanden werden können; Durchführung der AFC-QS-Aktivitäten im Rahmen der geltenden Verpflichtungen und SLAs.
Dokumentieren des Workflowstatus, der durchgeführten Arbeit und der Ergebnisse der AFC-QS-Bewertung; Vorbereiten von Managementinformationen (MI) und Berichten, die genau, präzise und zeitnah sind und einen Mehrwert für das Unternehmen bieten, um eine kontinuierliche Verbesserung der Kontrollen und Prozesse zu ermöglichen
Zusammenarbeit mit hochrangigen Stakeholdern aus den Teams für Business, Business Line AFC und AFC-Richtlinien auf lokaler und regionaler Ebene, um die sachliche Richtigkeit der AFC-QS-Ergebnisse zu diskutieren und zu validieren; Management von Beziehungen und Einflussnahme auf wichtige Stakeholder in allen Geschäftsbereichen und Zusammenarbeit mit anderen Kontrollfunktionen nach Bedarf
Präsentation der Ergebnisse der AFC-Qualitätssicherung und verbesserungswürdiger Bereiche für relevante Stakeholder. Verfolgen Sie das Management der Ergebnisse, um eine angemessene Problemberichterstattung und Eskalation sicherzustellen.
Unterstützung des Teamleiters bei der Entwicklung und Implementierung eines weltweit konsistenten AFC-QS-Programms. Unterstützung bei Ad-hoc-Anfragen des Teamleiters
Fähigkeiten, die Sie benötigen
Fließend in Französisch, Arabisch und Englisch (mündlich und schriftlich)
Erweitertes Verständnis der KYC-Prozesse und -Kontrollen in Finanzinstituten (frühere Erfahrungen mit KYC QA sind ein Plus); gutes Verständnis und Anwendung der relevanten Vorschriften und Rechtsvorschriften zu AML und KYC
Kenntnisse des internationalen Bankgeschäfts und der Produkte in den Bereichen Wealth Management, Retail Banking, Corporate und Investment Banking
Hervorragende Analyse-, Forschungs-, Problemlösungs- und Entscheidungsfähigkeiten. Starke Aufmerksamkeit für Details und die Fähigkeit, Probleme zu identifizieren, zu eskalieren und dem Management auf effektive und prägnante Weise mitzuteilen.
Was wir Ihnen bieten
Wir bieten eine breite Palette von Leistungen, die all Ihre beruflichen und persönlichen Bedürfnisse abdecken.
Emotional ausgeglichen
Eine positive Haltung hilft uns, die Herausforderungen des Alltags zu meistern – beruflich wie privat. Profitieren Sie von Angeboten wie Beratung in schwierigen Lebenssituationen und Angeboten zur Förderung mentaler Gesundheit.
Körperlich fit
Mit Angeboten zur Aufrechterhaltung Ihrer persönlichen Gesundheit und einem förderlichen beruflichen Umfeld hilft Ihnen die Bank, körperlich fit zu bleiben. Profitieren Sie von Angeboten wie umfangreichen Check-up Untersuchungen, Impfangeboten und Beratung zur gesunden Lebensführung.
Sozial vernetzt
Der Austausch mit anderen eröffnet uns neue Perspektiven, bringt uns beruflich wie persönlich voran und stärkt unser Selbstvertrauen und Wohlbefinden. Profitieren Sie von Angeboten wie Unterstützung durch den pme Familienservice, das FitnessCenter Job, flexible Arbeitszeitmodelle (bspw. Teilzeit, Jobtandem, hybrides Arbeiten) sowie einer umfangreichen Kultur der Vielfalt, Chancengleichheit und Teilhabe.
Finanziell abgesichert
Die Bank sichert Sie nicht nur während Ihrer aktiven Karriere, sondern auch für die Zukunft finanziell ab und unterstützt Ihre Flexibilität sowie Mobilität – egal ob privat oder beruflich. Profitieren Sie von Angeboten wie Beitragsplänen für Altersvorsorge, Bankdienstleistungen für Mitarbeiter*innen, Firmenfahrrad oder dem Deutschlandticket.
Da die Benefits je nach Standort geringfügig variieren, gehen Sie bitte bei konkreten Fragen auf Ihren Recruiter / Ihre Recruiterin zu.
Die Stelle wird in Voll- und in Teilzeit angeboten.
Bei Fragen zum Rekrutierungsprozess steht Ihnen Nana Darko gerne zur Verfügung.
Kontakt Nana Darko: +49 (0)175 - 6705312
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Overview
Deutsche Bank’s Anti-Financial Crime (AFC) Quality Assurance (QA) Team, an assurance function within Controls Testing & Assurance (CT&A), is responsible for assessing, detecting, investigating, and reporting on financial crime risks (Anti-Money Laundering (AML), Sanctions & Embargoes (S&E), Anti-Bribery and Corruption (ABC), and Anti-Fraud) to stakeholders. AFC QA performs this through ongoing assessments of Deutsche Bank’s Know Your Client (KYC), Transaction Monitoring & Investigations (TMI), Business Line AFC, Transaction Filtering (TF) and Name List Screening (NLS) programs and identifies any exceptions to the relevant regulations and the Bank’s policies.
The primary focus for this role will be to lead and execute the Germany & EMEA AFC QA program in accordance with CT&A’s Global QA Mandate. The position will report to the Head of AFC QA.
What you will Do
AFC QA undertake risk-focused, sampled-based QA to independently assess whether processes to manage financial crime risks in the first and second lines of defence (LoD) operate effectively. The AFC KYC QA SME/Senior Analyst reports to the Germany & EMEA Regional QA Lead. The role’s key responsibility is to execute the QA programme on KYC files, to determine whether files meet quality and completeness requirements in line with applicable policies and regulations, and whether risks have been properly identified and adequately documented by the relevant Business and AFC Functions.
Key responsibilities
Perform AFC KYC QA assessment in accordance with the global methodology and quality standards. Assess the completeness and accuracy of KYC files using professional judgment, independent research and the review of the supporting documentation. Assess whether narratives address all risk factors, meet internal policies and procedures, regulatory standards and can be fully understood by a third party (i.e. Internal/External Audit, Regulators); Execute the AFC QA activities within the applicable commitments and SLAs.
Document workflow status, work performed and the results of the AFC QA assessment; Prepare Management Information (MI) and reports that are accurate, concise, timely and provide added value to the business to allow continuous improvement of controls and processes
Liaise with Senior Stakeholders from Business, Business Line AFC and AFC Policy teams at local and regional levels to discuss and validate the factual accuracy of AFC QA results; Manage relationships and influence key stakeholders across the business lines and collaborate with other control functions as required
Present AFC QA findings and areas for improvement to relevant stakeholders. Track management of findings, ensuring appropriate issue reporting and escalation
Support the Team Lead to develop and implement a globally consistent AFC QA Programme. Provide assistance to ad-hoc requests from the Team Lead
Skills You’ll Need
Fluent in French, Arabic and English (verbal and written)
Advanced understanding of KYC processes and controls in Financial Institutions (former experience with KYC QA is a plus); Good understanding and application of relevant AML & KYC regulation and legislation
Working knowledge of international banking business and products across Wealth Management, Retail Banking, Corporate and Investment Banking
Excellent analytical, research, problem solving and decision-making skills. Strong attention to detail and the ability to identify, escalate and communicate issues to management in an effective and succinct manner.
What we offer
We provide you with a comprehensive portfolio of benefits and offerings to support both, your private and professional needs.
Emotionally and mentally balanced
A positive mind helps us master the challenges of everyday life – both professionally and privately. We offer consultation in difficult life situations as well as mental health awareness trainings.
Physically thriving
We support you in staying physically fit through an offering to maintain personal health and a professional environment. You can benefit from health check-ups; vaccination drives as well as advice on healthy living and nutrition.
Socially connected
Networking opens up new perspectives, helps us thrive professionally and personally as well as strengthens our self-confidence and well-being. You can benefit from PME family service, FitnessCenter Job, flexible working (e.g parttime, hybrid working, job tandem) as well as an extensive culture of diversity, equity and inclusion.
Financially secure
We provide you with financial security not only during your active career but also for the future. You can benefit from offerings such as pension plans, banking services, company bicycle or “Deutschlandticket”.
Since our offerings slightly vary across locations, please contact your recruiter with specific questions.
This job is available in full and parttime.
In case of any recruitment related questions, please get in touch with Nana Darko.
Contact Nana Darko: +49 (0)175 - 6705312
Wir streben eine Unternehmenskultur an, in der wir gemeinsam jeden Tag das Beste geben. Dazu gehören verantwortungsvolles Handeln, wirtschaftliches Denken, Initiative ergreifen und zielgerichtete Zusammenarbeit.
Gemeinsam teilen und feiern wir die Erfolge unserer Mitarbeiter*innen. Gemeinsam sind wir die Deutsche Bank Gruppe.
Wir begrüßen Bewerbungen von allen Menschen und fördern ein positives, faires und integratives Arbeitsumfeld.
